Bitcoin, la bulle pourrait-elle éclater ?

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Dans la plupart des cas, il s’agissait d’un vol à main armée comme les autres. Les voleurs qui sont entrés par effraction dans une ferme de l’Oxfordshire, un comté du sud-est de l’Angleterre, il y a quelque temps, ont utilisé une arme à feu pour menacer les occupants de remettre leurs objets de valeur.

Cependant, les objets de valeur en question n’étaient pas des objets de valeur conventionnels comme des bijoux, des objets d’art ou même de l’argent comptant. Ce que les voleurs étaient venus chercher, c’était une monnaie Internet qui n’existe pas au sens physique du terme.

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Le premier vol de bitcoin en Grande-Bretagne prouve que la monnaie cryptographique tant vantée fait désormais partie du courant dominant de la capitale anglaise. Les investisseurs se font des millions dans un marché qui connaît actuellement une période de prospérité.

Une valeur en plein essor

La valeur de Bitcoin a grimpé en flèche de 11 millions de pour cent en cinq ans. Et même après les chutes récentes, il a encore augmenté de près de 1 000 pour cent au cours de la dernière année. Du jour au lendemain, il a fait des millionnaires à partir d’un petit groupe d’investisseurs geeks qui ont compris le potentiel de la cryptomonnaie et le marché volatil sur lequel on la négocie.

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De retour dans l’Oxfordshire sur les lieux du vol, la police de Thames Valley a signalé que les voleurs s’étaient enfuis après avoir omis de transférer le bitcoin du compte de la victime au leur.

Aujourd’hui, il existe des moyens beaucoup plus légitimes de tirer profit du phénomène de la cryptocriminalité.

Faire une petite fortune

Non loin de là, dans le même comté, un entrepreneur britannique qui travaille dur a tiré une petite fortune de la monnaie.

Alessandra Sollberger, 29 ans, a acheté 400 bitcoins en 2012 alors qu’ils valaient environ 7 € chacun.

Depuis, son investissement de 2 700 £ (3 134 €) dans Bitcoin a engendré jusqu’à 80 000 £ (92 865 €) qu’elle a réinvesti dans sa propre entreprise.

Sollberger, une ancienne spécialiste du capital-risque et de la planche à voile qui dirige une entreprise de “superfoods” Evermore Health, m’a expliqué comment elle s’était impliquée dans bitcoin.

“J’ai commencé en 2012”, dit-elle. “Je l’avais découvert sur l’un des blogs technologiques que je lisais et j’ai décidé de m’impliquer – principalement parce que la technologie sous-jacente m’avait grandement attiré. La prémisse libertaire de la monétisation d’un protocole décentralisé semblait si convaincante.”

Diplômé en droit de l’Université d’Oxford et ancien banquier de Goldman Sachs, Sollberger a une formation plus conventionnelle que la plupart des faiseurs de fortune en bitcoin de la vallée du silicium de Californie.

Elle a lancé sa première entreprise commerciale à l’âge de 11 ans, en revendant des livres et des jouets. Elle était encore étudiante à Oxford lorsqu’elle s’est intéressée aux “entreprises en phase de démarrage et à l’innovation technologique”. Chez Goldman Sachs, elle a pu observer les tendances des nouveaux marchés d’investissement. En 2013, le prix d’un bitcoin avait triplé, alors elle a pris le risque et a commencé à faire des bénéfices, ne vendant qu’après avoir vu son investissement augmenter jusqu’à neuf fois en valeur.

Des investisseurs sérieux

Alors que Sollberger s’est très bien débrouillée avec le bitcoin, ses profits sont éclipsés par ceux des millionnaires du bitcoin d’Amérique et d’Asie. La richesse de Bitcoin est concentrée dans quelques mains avec seulement les deux cinquièmes appartenant à seulement 1 000 personnes, connues sous le nom de “baleines” en raison de leurs investissements massifs.

Les plus célèbres sont Tyler et Cameron Winklevoss, les jumeaux qui ont poursuivi Mark Zuckerberg pour avoir créé Facebook. Les frères ont dépensé 11 millions de dollars (9 749 000 €) sur les 65 millions de dollars (57 607 000 €) versés dans le cadre de leur poursuite sur Facebook pour investir dans de la monnaie bitcoin alors que celle-ci valait 120 millions de dollars. Aujourd’hui, cette participation est estimée à plus d’un milliard de dollars.

La crypto- monnaie a également attiré les jeunes investisseurs technologiques. Erik Finman, un jeune homme de 19 ans originaire de l’Idaho, n’avait que 12 ans lorsqu’il a utilisé un chèque de 1 000 $ (886 €) de sa grand-mère pour acheter du bitcoin. Il est maintenant un adolescent multimillionnaire, avec une petite fortune d’environ 6 millions de dollars. Il vit à San Francisco où il travaille avec la NASA pour lancer une capsule temporelle dans l’espace et développe sa propre monnaie virtuelle.

Marché hautement spéculatif

L’Américain Kingsley Advani, 24 ans, est un autre membre de la “génération de la monnaie de cryptographie rapide”. L’année dernière, il a vendu son ordinateur et d’autres biens personnels pour acheter une participation dans des devises bitcoin et autres cryptomonnaies. Cela a été payant. En six mois, son investissement de 34 000 $ (30 100 €) s’est élevé à sept chiffres.

Il a maintenant quitté son emploi dans le domaine des logiciels et parcourt le monde en tant que conseiller et investisseur providentiel. Les histoires de gagner facilement de l’argent à partir d’une “monnaie cool” démystifient les nombreux investisseurs qui ont perdu leur chemise ou qui ont complètement raté le petit bateau. Selon Sollberger : “Le marché de la cryptocriminalité est devenu très spéculatif. Si vous le comparez aux premiers jours d’Internet, c’est similaire au commerce des noms de domaine avant que quiconque n’en ait besoin.”

Par exemple, elle cite “pizza.com” avant la demande de pizzas en ligne. “C’est normal et l’écosystème passe de la spéculation à la consommation quand une valeur réelle est créée.”

Cependant, ses anciens employeurs bancaires, Goldman Sachs, sont moins confiants que les cryptomonnaies sont là pour rester, comparant le marché à la bulle Internet de la fin des années 1990.

Question sur la survie à long terme

Cette semaine, Steve Strongin, responsable de la recherche sur les investissements mondiaux de Goldman Sachs, a déclaré que les cryptomonnaies n’ont pas de “valeur intrinsèque” et qu’il est “peu probable” que les devises numériques actuelles puissent survivre dans le temps à la fin de leur évolution.

Sollberger met également en garde : “Pour l’instant, le problème est que les investisseurs particuliers doivent comprendre la situation dans son ensemble, plutôt que d’être poussés à intervenir lorsque les prix montent et d’avoir peur lorsqu’ils baissent. Nous en verrons beaucoup plus, c’est pourquoi je recommande toujours d’investir des capitaux à relativement long terme. Le “day trading” est assez technique et si les gens n’ont pas d’expérience dans ce domaine, ils risquent de se tromper dans le moment d’acheter et de vendre. Je vous recommande aussi de faire un effort pour vraiment comprendre cette classe d’actifs.”

C’est le genre d’avertissement que l’on a lancé juste après le krach financier de 2008, lorsque les dangers d’investir dans des placements d’une complexité stupéfiante, comme les dérivés et les swaps, ont fait leur apparition au grand jour.

Sollberger conseille : “Le test est de pouvoir l’expliquer à un ami qui n’en a jamais entendu parler auparavant. Si vous pouvez le faire clairement, vous avez déjà une longueur d’avance.”